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【黑龙江·哈尔滨】2019年重要监管政策解读与预防金融违法犯罪专题研修班

各有关单位:


2019年以来,监管更加趋严。银保监会对于违规行为的查处和非法金融活动的打击力度持续保持高压状态。防风险治乱象和服务实体经济仍是监管的工作重点。而监管层的罚单重点,已经由原先的同业业务、承兑汇票等转移到了信贷违约,尤其是信贷资金违规进入股市、楼市。另外,严监管下的“双罚”更是有所加码。此前较少的针对从业者个人罚单在今年上半年也几乎占据半壁江山。


银保监会在落实金融乱象整治过程中,强调审慎监管的同时,高度重视银行行为监管,包括从业人员行为的规范先后出台了一系列监管规制。针对银行业从业人员出现的高发金融犯罪行为尤其是违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪等部署开展专题调查研究。


为了协助各银行更准确掌握2019年年度监管政策核心内涵,有效推动商业银行依法合规经营;协助各银行更好地理解和把握违法发放贷款罪等金融犯罪的法律界限;掌握防范银行工作人员涉嫌经济犯罪的途径与措施,易训科技(原东方斯丹银行培训中心)定于11月举办“2019年重要监管政策解读与预防金融违法犯罪专题研修班”。本次培训班将邀请原最高检法律专家及知名政策专家对上述问题进行深入讲解。


现将有关事宜安排如下:


一、培训时间


2019年11月20日—22日(20日为学员报到日)


二、培训地点


黑龙江省·哈尔滨市(培训酒店将于提前5个工作日通知)


三、培训对象


1、各省、市(直辖市、自治区、地、州)金融监管局、银保监局、银行业协会专职副会长、秘书长、主管业务副秘书长、自律部、维权部负责人及相关业务骨干;

2、各银行业金融机构中、高级管理人员,支行(正副职)行长等;

3、各银行金融机构总/分行的法律合规部、内控部、风险管理部、授信管理部、公司业务部、运营管理部、信贷管理部、资产保全部、稽核部、监察部及培训部等部门负责人、相关业务骨及有关业务涉及有关签字人员;

4、相关金融机构如资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、P2P公司、小贷公司、担保公司等业务骨干。


四、培训目标


1、全面梳理2018-2019年度重要金融监管政策,帮助商业银行掌握重点监管政策要求,并采取行之有效的合规管理对策;

2、通过对最近监管政策全面解读,帮助商业银行明确新规下的合规经营策略与方向,进一步提升风险管理水平;

3、更好地理解和把握违法发放贷款罪等金融违法行为的法律界限;

4、掌握防范银行工作人员涉嫌经济犯罪的途径与措施,提高案件防控能力。


五、培训内容

 

 

模块

单元/内容

模块一:

2019年重要监管政策盘点与典型风险案例分析

一、银保监会2018-2019重要监管文件分析

1、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》要点解读

2、《商业银行股权管理暂行办法》要点解读

4、《中国银监会关于修改〈中国银监会外资银行行政许可事项实施办法〉的决定(征求意见稿)》解读

5、《关于印发大中型商业银行设立普惠金融事业部实施方案的通知》的落实

6、23号文《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》

7、《商业银行股权托管办法》解读

8、《关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》

(1)金融消费者权利受侵案例

(2)消费者权益保护的相关法规与监管要求  

(3)银行消保现状及监管工作要求

二、强金融监管所带来的深远影响

1、信贷政策:表外融资回归,小微企业贷款暖风频吹

(1)无还本续贷   (2)国家融资担保基金

(3)结构性降准

2、证券市场与创新产业发展

(1)股票发行与新兴产业融资  (2)股票发行与降杠杆

3、企业债券市场迎来良机

(1)民营企业债券融资困难   (2)债务违约互换与CDS

4、资管业务迎来爆发性发展

(1)资管新规的主要内容    (2)商业银行理财新规

(3)银行的资管子公司

三、2019年合规内控风险偏好分析

四、强监管下的风险案件特点与案例分析

模块二:

银行及其工作人员常见金融及职务犯罪分析与预防

一、近年银行工作人员涉嫌职务犯罪的趋势及特点

1.银行职务犯罪发案趋势的地域表现

2.银行职务犯罪的发案单位和涉案人员的级别表现

3.发案部位增多       4.涉案人员逐步呈现高学历化和低龄化

5.涉案金额趋于巨大   6.内外勾结犯罪,银行承担损失

7.犯罪手段呈多样化、智能化、隐蔽化趋势

二、常见罪名解析及典型案例分析

1.违法发放贷款罪及典型案例分析

2.吸收客户资金不入账罪及典型案例分析

3.违规出具金融票证罪及典型案例分析

4.对违法票据承兑、付款、保证罪及典型案例分析

5.侵犯公民个人信息罪及典型案例分析

6.职务侵占罪、贪污罪及典型案例分析

7.挪用资金罪、挪用公款罪及典型案例分析

8.非国家工作人员受贿罪、受贿罪及典型案例分析

9.背信运用受托财产罪及典型案例分析

三、防范银行工作人员涉嫌经济犯罪的途径与措施

1.建立对应的业务防控机制

(1)业务审查机制  (2)举报监督机制    (3)客户回访机制

2.强化从业人员的约束和教育

(1)加强廉政教育和法制教育 (2)优化人员配置,岗位实行轮换

(3)跨部门协作机制

3.强化技术手段的量化分析

(1)大数据下的分析预判  (2)建立犯罪心理预防检测体系

四、刑事风险初期的应对策略

1.针对自查发现的个别员工职务犯罪,在报案前注意事项

2.针对外部报案的应对策略

3.对于明显以刑事手段插手经济纠纷的不当侦查行为,善于和敢于运用合法途径维护银行及员工权益

4.严格自查内部业务审批程序

模块三:

现场教学:哈尔滨廉洁教育基地学习

现场学习地点: 哈尔滨中共满洲省委机关旧址纪念馆。

纪念馆是重要革命遗址和爱国主义教育基地,始终以提高民族责任感,弘扬爱国主义精神为主旋律。围绕缅怀先烈丰功伟绩弘扬抗联精神,以尽职业道德、守职业纪律、树行业新风为内容,举办弘扬革命传统、继承先烈遗志为主题的各类展览。通过参观考察、现场实践等教学方式,增强学员严于律己、清廉节俭、以身作则的思想意识。

 

说明:以上内容仅供参考,以专家现场讲授为准。


六、报名办法


报名时间。即日起报名,至2019年11月18日截止,请参训学员将报名回执函传真至指定邮箱,会务组于培训前5个工作日发送详细安排。


七、联系方式


座 机:010-83120218/83126168            

传 真:010-83116558



 

 

 

 
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