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课程系列四:小微金融岗位人员职业化标准课程体系
 

十八大报告中明确提出“支持小微企业”发展,近期国务院又连续出台包括财政、金融、税收等惠及小微企业的积极政策。银监会在“六项机制”、“两个不低于”的基础上,又针对小微企业金融机构专营体系建设、风险成本计量、不良贷款容忍度、发行金融债等多方面提出要求,推进小型微型企业金融业务可持续发展。随着大中型企业“金融脱媒”的加剧以及利率市场化的推进,包括国有商业银行在内的金融机构已经调整经营战略,把小微企业信贷业务纳入战略视野,作为促进商业银行战略转型,优化信贷结构、培育新的利润增长点的战略选择,小微企业信贷领域的竞争也日益激烈。

但是,小企业贷款具有户数多、金额小、管理成本大、风险相对高的特点,虽然小微企业对贷款的议价能力弱,然而小微企业先天存在的经营不规范、财务制度不健全、抗风险能力弱等特点也使得商业银行对发展小企业业务顾虑重重。小企业金融产品创新对银行的小企业经营方式、服务手段和竞争能力有着重大的影响,是商业银行发展和持续成长的动力。以往小企业融资服务成功案例表明:及时把握政策动向、创新符合小企业需求的信贷产品、科学的利率定价、良好的风险管理是小企业信贷业务成功的关键环节,而这正是目前各家银行“支持中小企业难”普遍存在的瓶颈,这对商业银行开展小微金融业务提出了严峻的挑战。没有一套科学、健全的信贷营销模式、审查审批体系和风险控制机制,大量发展小企业信贷业务,对商业银行来说可能意味着灾难。

如何适应形势做好小微金融业务,成为商业银行当前一个十分重要的课题。东方斯丹认为,各商业银行除了要在激烈的同业竞争中发挥自身优势外,更要不断借鉴国内外的先进业务模式和理念,以进一步推进小微金融业务模式的转型与创新,才能走出一条成功的小微金融业务发展创新工作之路。然而,要实现这一突破对于商业银行是个巨大的挑战:它要求各商业银行各层级人员从思想观念、业务模式、业务体系等有全方位的认识和革新。

为了帮助国内商业银行打造小微金融特色业务,从产品、营销、审批和风控等方面建立一套符合本行的业务模式,东方斯丹现面向国内商业银行推出《银行从业人员职业化系列培训——商业银行小微金融业务岗位人员职业化标准课程》,旨在通过对小微金融业务条线人员全方位的特色业务团队建设和职业化专业培训,为各商业银行在小微金融业务开展上提供全方位的咨询服务和培训服务。

一、培训目标

整个课程体系包括五大模块内容,涵盖小微金融业务全流程。通过循序渐进、由浅入深的授课安排,紧紧结合小微金融业务开展过程中所需的特色业务团队建设、信贷营销模式及创新、产品开发创新、金融服务方案、审批技术和风险控制等内容,以理论为先导,以案例实战为重点,为各商业银行在小微业务开展过程中提供一站式的培训支持和咨询支持。服务体系主要围绕:特色业务团队建设、产品开发与创新、市场营销模式、审查审批技术、风险控制技术和国际领先技术实践等内容展开。

二、适用对象

包括:

1)商业银行各级小微企业金融部负责人;

2)各分支机构主管小微企业业务的行领导;

3)各级小微企业经营、风险、审批条线负责人和业务骨干;

4)经办机构小微企业客户经理、产品经理、风险经理以及其他从事小微企业信贷业务的各级经营管理人员。



三、课程内容

商业银行小微金融业务岗位人员职业化标准课程

课程模块、内容主题、课程单元

课程适用对象

小微金融产品研发岗位人员

小微金融市场营销岗位人员

小微金融专职审批岗位人员

小微业务决及管理人员

小微金融产品开发与创新

7.0天,42课时

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小微金融市场营销模式与创新

7.0天,42课时

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小企业授信业务审查审批技术

7.0天,42课时

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小微金融核心风险控制技术

4.0天,24课时

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小微金融国际领先经验的实践与借鉴

6.0天,36课时

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定量分析技术在小微企业贷款中的实施与应用

14天,84课时

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风险管理人员和IT技术部门

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36.0

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30.0

     说明:1)本课程是我司针对商业银行小微金融业务条线人员职业化标准课程,如贵行有个性化需求,我司将在标准化课程基础上,制定出符合贵行需求的个性化课程;

            2)详细的课程大纲欢迎来电索取。



 
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